KUALA LUMPUR, MALAYSIA – Media OutReach – Dalam dunia keuangan, ada banyak pasar dan aset perdagangan, masing-masing dengan fitur uniknya sendiri. Hari ini, kita akan menjelajahi pasar Forex dan bagaimana seseorang dapat memperoleh keuntungan dari perdagangan mata uang. Apakah Anda seorang trader berpengalaman atau pemula yang terjun ke dunia trading mata uang, memahami seluk-beluk pasar Forex sangat penting untuk menavigasi perairannya dengan sukses dan menuai keuntungan finansial.

Definisi pasar mata uang (Forex)

Pasar valuta asing adalah pasar terdesentralisasi atau ‘over-the-counter’ (OTC) yang menetapkan nilai tukar mata uang di seluruh dunia. Pasar ini adalah pasar keuangan terbesar di dunia, terdiri dari jaringan pusat keuangan di seluruh dunia yang beroperasi 24 jam sehari, hanya berhenti pada akhir pekan.

Beragam pasangan mata uang, ditambah dengan volatilitas pasar yang inheren, menawarkan banyak kemungkinan bagi para pedagang untuk mendapatkan keuntungan dengan berspekulasi pada fluktuasi nilai mata uang.

Volume perdagangan

Pasar Forex dikenal dengan likuiditasnya yang sangat besar, sebagai pasar keuangan terbesar di dunia. Menurut tinjauan triwulanan BIS 2022, volume perdagangan di pasar ini sering kali melebihi $7,5 triliun per hari, memungkinkan pembelian dan penjualan mata uang secara konstan.

Peserta pasar

Berbagai peserta mengisi lanskap Forex, masing-masing dengan peran dan tujuan yang unik.

  • Pedagang ritel. Individu memperdagangkan mata uang dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga mata uang. Mereka biasanya menggunakan platform broker online untuk mengeksekusi order trading.
  • Bank dan lembaga keuangan. Mereka membentuk tulang punggung pasar Forex, menyediakan likuiditas dan memfasilitasi perdagangan antar bank. Bank-bank besar membantu menentukan nilai tukar melalui operasi konversi mata uang mereka.
  • Korporasi. Perusahaan multinasional berpartisipasi dalam pasar Forex untuk melindungi nilai risiko mata uang dan mengelola konversi mata uang untuk transaksi perdagangan internasional.
  • Bank sentral dan pemerintah. Mereka melakukan intervensi di pasar Forex untuk menstabilkan atau meningkatkan nilai mata uang nasional mereka dan mengendalikan inflasi, yang sering kali memengaruhi nilai mata uang secara signifikan.
  • Dana lindung nilai dan perusahaan investasi. Entitas ini memperdagangkan mata uang sebagai bagian dari strategi investasi mereka, sering kali mengelola portofolio besar dan menggunakan teknik perdagangan yang kompleks.

Kontrak perdagangan valas

Trader forex menggunakan beberapa instrumen untuk bermanuver di pasar secara efektif:

Spot contracts. Metode yang paling mudah dan umum di mana mata uang diperdagangkan untuk pengiriman segera. Di sinilah para pedagang eceran terutama beroperasi. Namun, pedagang eceran juga dapat menggunakan informasi tentang operasi yang berasal dari pasar derivatif untuk membuat keputusan perdagangan.

Contracts for differences (CFD). CFD adalah kontrak antara trader dan broker untuk menukar selisih nilai aset acuan, seperti pasangan mata uang, sejak kontrak dibuka hingga ditutup.

CFD menawarkan kepada para trader leverage tinggi, akses pasar global yang beragam dari satu platform, fleksibilitas untuk memanfaatkan pasar yang sedang naik maupun turun, dan kemampuan untuk memperdagangkan posisi pecahan.

Kontrak derivatif.

  • Futures. Kontrak standar untuk membeli atau menjual mata uang tertentu di masa mendatang.
  • Option. Kontrak yang memberikan hak, tetapi bukan kewajiban, untuk membeli atau menjual mata uang pada harga yang telah ditentukan.
  • Swap. Perjanjian untuk menukar pasangan mata uang antara dua pihak pada waktu tertentu, berdasarkan nilai tukar yang disepakati.

Pasangan mata uang mayor dan minor

Di pasar Forex, pasangan mata uang dikategorikan ke dalam pasangan mata uang mayor dan minor.

Pasangan mata uang mayor:

EUR/USD (Euro/U.S. Dollar)
USD/JPY (U.S. Dollar/Japanese Yen)
GBP/USD (British Pound/U.S. Dollar)
USD/CHF (U.S. Dollar/Swiss Franc)
AUD/USD (Australian Dollar/U.S. Dollar)
USD/CAD (U.S. Dollar/Canadian Dollar)
NZD/USD (New Zealand Dollar/U.S. Dollar).

Pasangan mata uang utama ini adalah yang paling banyak diperdagangkan secara global, ditandai dengan likuiditas tinggi dan spread yang lebih rendah karena keterlibatan Dolar AS. Pasangan mata uang ini memiliki pangsa pasar yang signifikan di pasar Forex, dan para pemula sering kali lebih memilihnya.

Sebaliknya, pasangan mata uang minor, juga dikenal sebagai pasangan mata uang silang, tidak melibatkan Dolar AS. Contoh pasangan mata uang minor meliputi EUR/GBP (Euro/Pound Inggris), EUR/AUD (Euro/Dolar Australia), dan GBP/JPY (Pound Inggris/Yen Jepang). Pair minor dapat menawarkan peluang trading yang beragam dan memungkinkan diversifikasi trading, tetapi sering kali memiliki likuiditas lebih rendah dan spread lebih tinggi dibandingkan pair mayor. Trader biasanya mengeksplorasi pasangan minor karena mereka memperoleh lebih banyak pengalaman dan mengejar nilai mata uang dan tingkat volatilitas yang bervariasi.

Pilihan antara trading pasangan mayor atau minor harus selaras dengan strategi trading individu, toleransi risiko, dan pengetahuan pasar yang komprehensif.

Jenis analisis dalam trading Forex

Trader menggunakan berbagai metode analisis untuk menyusun strategi order trading mereka:

Analisis fundamental

  • Keputusan bank sentral. Trader memperhatikan keputusan bank sentral seperti perubahan kebijakan moneter, kenaikan atau penurunan suku bunga. Misalnya, ketika Federal Reserve memberi sinyal kenaikan suku bunga, hal ini sering kali memperkuat USD.
  • Indikator ekonomi. Rilis seperti pertumbuhan PDB, Indeks Harga Konsumen (IHK), dan angka ketenagakerjaan, seperti Non-Farm Payrolls di AS, diawasi dengan ketat.
  • Peristiwa geopolitik. Situasi seperti perang dagang, pemilihan umum, dan perselisihan internasional dapat memengaruhi nilai mata uang secara drastis.

Analisis teknikal

  • Level support dan resistance. Ini adalah level harga yang sangat penting di mana pasangan mata uang cenderung bangkit kembali atau mundur. Trader sering menetapkan order Stop Loss atau Take Profit di sekitar level-level ini.
  • Pola grafik. Pola-pola seperti ‘Head and Shoulders’, ‘Double Tops’, atau ‘Bullish/Bearish Flags’ dapat menandakan potensi penembusan atau pembalikan harga.
  • Indikator dan osilator. Selain RSI, alat bantu lain seperti Fibonacci retracement, MACD, dan Bollinger Bands biasanya digunakan untuk memprediksi potensi pergerakan harga.

Analisis sentimen

  • Data volume. Lonjakan besar dalam volume perdagangan dapat mengindikasikan minat yang kuat pada pasangan mata uang tertentu, yang menunjukkan potensi pergerakan.
  • Laporan Commodity Futures Traders Commission (CFTC) memberikan wawasan tentang posisi pelaku pasar yang berbeda dan dapat menjadi alat yang berharga bagi para pedagang untuk memahami sentimen pasar dan potensi pergerakan pasar di masa depan.
  • Komentar pasar. Outlet berita keuangan terkemuka, trader berpengaruh di media sosial, atau perkiraan bank institusional besar dapat memengaruhi sentimen pasar.

Risiko dalam perdagangan Forex

Pasar Forex, meskipun menguntungkan, penuh dengan risiko yang harus dikelola dengan cermat oleh para trader:

  • Risiko pasar. Risiko ini muncul dari berbagai faktor seperti peristiwa geopolitik, keputusan suku bunga, dan rilis data ekonomi, yang menyebabkan fluktuasi harga.
  • Risiko leverage. Leverage yang tinggi dapat memperbesar keuntungan tetapi juga dapat meningkatkan kerugian secara eksponensial, yang mengarah pada penipisan modal yang signifikan.
  • Risiko operasional. Risiko ini melibatkan risiko yang terkait dengan kegagalan teknis yang memengaruhi operasi perdagangan.

Untuk mengatasi risiko ini, trader menggunakan strategi manajemen risiko yang melibatkan pengaturan order Stop Loss dan Take Profit, serta melakukan riset dan analisis menyeluruh. Strategi manajemen risiko yang kuat sangat penting dalam mengurangi kerugian dan melindungi modal trading.

Pro dan kontra trading di pasar Forex

Seperti bentuk trading lainnya, trading mata uang memiliki kelebihan dan kekurangannya sendiri.

Keuntungan perdagangan mata uang

  • Likuiditas tinggi. Memungkinkan pembelian dan penjualan tanpa hambatan, menawarkan biaya transaksi dan selip yang minimal.
  • Aksesibilitas. Jam operasional 24/5 memungkinkan partisipasi global setiap saat selama hari kerja.
  • Leverage. Trader dapat mengendalikan posisi signifikan dengan modal yang relatif kecil.
  • Keragaman. Berbagai macam pasangan mata uang tersedia untuk diperdagangkan, sehingga memungkinkan strategi yang beragam.

Kerugian trading mata uang

  • Risiko kerugian. Leverage yang tinggi juga berarti kerugian yang lebih besar, sehingga membutuhkan manajemen risiko yang bijaksana.
  • Volatilitas pasar. Pergerakan pasar yang tiba-tiba dapat menyebabkan kerugian besar.
  • Kompleksitas. Banyaknya faktor yang memengaruhi nilai mata uang memerlukan pemahaman mendalam tentang dinamika pasar.

Nilai tukar mata uang dipengaruhi oleh banyak faktor, termasuk suku bunga, data ekonomi, perkembangan politik, dan sentimen pasar secara keseluruhan. Perubahan tingkat inflasi dan perbedaan pertumbuhan ekonomi antar negara juga dapat berdampak besar. Penting untuk menilai dan memasukkan berbagai faktor tersebut ke dalam strategi trading Anda.

Lima kiat trading Forex

Agar berkembang di pasar Forex yang bergerak cepat, trader harus menerapkan praktik dan metodologi tertentu.

  1. Terus ikuti perkembangan berita khusus Forex. Pasar Forex sangat rentan terhadap peristiwa geopolitik, perubahan suku bunga, dan indikator ekonomi makro. Memperbarui diri secara teratur dengan sumber berita khusus Forex, seperti keputusan bank sentral utama, peristiwa politik yang berdampak pada pasangan mata uang utama, dan rilis seperti PDB atau Indeks Harga Konsumen, sangat penting. Faktor-faktor ini dapat menyebabkan pergeseran nilai mata uang yang tidak stabil, dan dengan terus mengikuti perkembangan informasi, Anda bisa mendapatkan keunggulan prediksi.
  2. Manajemen risiko. Meskipun sudah menjadi saran umum untuk melakukan diversifikasi, dalam Forex, ini berarti tidak menggunakan leverage berlebihan pada satu pasangan mata uang, meskipun itu pasangan mata uang utama seperti EUR/USD. Gunakan order Stop Loss untuk melindungi dari penurunan nilai mata uang yang cepat, dan pertimbangkan untuk menggunakan Trailing Stop di pasar yang sedang tren untuk mengunci profit sambil mempertahankan potensi kenaikan.
  3. Mulailah dengan Pasangan Mata Uang Utama. Sebagai pemula, fokuslah pada pasangan mata uang utama. Pasangan mata uang ini, seperti EUR/USD atau GBP/USD, lebih likuid, memiliki spread yang lebih ketat, dan sangat dipengaruhi oleh berita ekonomi makro, sehingga lebih mudah diprediksi.
  4. Miliki rencana trading. Di luar dasar-dasar penetapan tujuan dan parameter risiko, rencana trading Forex juga harus mempertimbangkan zona waktu pasangan mata uang yang diperdagangkan. Misalnya, jika memperdagangkan pasangan AUD/JPY, pertimbangkan rilis ekonomi dari Australia dan Jepang. Rencana tersebut juga harus mencakup strategi yang disesuaikan dengan Forex, seperti scalping untuk trading jangka pendek atau swing trading untuk posisi jangka panjang.
  5. Kembangkan strategi pribadi dan pertahankan disiplin. Saat Anda mengembangkan pendekatan Anda, pertimbangkan aspek-aspek unik Forex, seperti siklus trading 24 jam, pentingnya leverage, dan pengaruh pengumuman ekonomi penting. Selain itu, disiplin dalam Forex bukan hanya tentang berpegang teguh pada rencana, tetapi juga tentang meninjau dan menyesuaikan strategi secara teratur seiring perkembangan pasar dan saat Anda mempelajari lebih lanjut tentang perilaku pasangan mata uang tertentu.

Perdagangan mata uang di pasar Forex menghadirkan peluang besar yang terkait dengan risiko yang melekat. Dalam panduan ini, Octa telah menyajikan aspek-aspek utama dari pasar Forex, memberikan gambaran umum yang komprehensif tentang struktur, peserta, dan berbagai instrumen dan strategi yang dapat digunakan untuk menavigasinya secara efektif. Memahami ciri khas pasar yang dinamis ini dan berbagai faktor yang memengaruhi nilai mata uang sangat penting bagi trader pemula dan berpengalaman yang ingin mencapai profitabilitas yang konsisten.

Dengan merangkul kejelasan dan memberikan wawasan yang transparan dan mendalam, Octa bertujuan untuk membekali setiap trader dengan pengetahuan dan alat yang mereka butuhkan untuk menavigasi pasar Forex secara efektif dan menjadikan trading sebagai pengalaman yang bermanfaat. Apakah Anda baru pertama kali memasuki dunia perdagangan mata uang atau ingin menyempurnakan keterampilan perdagangan Anda, mengikuti perkembangan dinamika pasar, tetap disiplin, dan mematuhi prinsip-prinsip perdagangan Anda adalah kunci untuk membuka kunci kesuksesan dalam dunia perdagangan Forex yang menarik.