KUALA LUMPUR, MALAYSIA – Media OutReach – CIMB Bank Berhad dianugerahi Proyek Kecerdasan Buatan Keuangan (AI) Terbaik di Malaysia pada Asset Triple A Digital Awards 2022 karena berhasil mengimplementasikan platform AI otomatis yang dikembangkan oleh DataRobot, pemimpin dalam solusi AI Cloud.

Platform AI memungkinkan CIMB Bank untuk mengembangkan model kredit pembelajaran mesin untuk portofolio ritel bank, meningkatkan kemampuan penjaminan ritel dan pemodelan risiko kredit bank di seluruh produk pinjaman tanpa jaminan. Hal ini menghasilkan peningkatan kualitas penyaringan pinjaman, sehingga mengurangi kerugian kredit.

Platform AI yang sepenuhnya otomatis memanfaatkan banyak data tradisional dan alternatif CIMB Bank untuk mengembangkan model kredit pembelajaran mesin untuk portofolio ritel bank. Dengan model yang lebih tajam, bank dapat mengurangi kerugian kredit dengan meningkatkan perkiraan probabilitas default untuk aplikasi pinjaman ritel.

Kolaborasi dimulai pertengahan 2020 untuk menyusun konektivitas data real time dan historis serta kasus penggunaan. Model AI kemudian dibangun di atas kasus penggunaan dan data ini, dengan solusi yang diterapkan ke produksi pada akhir tahun 2020. Dalam waktu 6 bulan sejak platform AI diluncurkan, CIMB Bank telah melihat banyak manfaat, termasuk ekspektasi kerugian yang lebih rendah dan pengembalian belanja modal yang lebih tinggi di segmen pinjaman ritelnya.

Model AI yang baru dikembangkan telah diuji dan divalidasi secara ketat sebelum digunakan dalam proses pengambilan keputusan. Model ini juga dibandingkan dengan model tradisional dalam trio pinjaman, di mana model AI baru menunjukkan peningkatan akurasi yang signifikan.

“Platform risiko kredit baru kami, digerakkanoleh penggunaan AI yang inovatif, telah mengurangi biaya pemrosesan aplikasi pinjaman dan diharapkan dapat mengurangi kerugian kredit kami dengan Cara meningkatkan perkiraan probabilitas default untuk pinjaman ritel. Dalam waktu enam bulan, kami dapat melihat hasil yang nyata dan hemat biaya dari pendekatan berbasis AI ini, membangun momentum kami saat kami menskalakan angka transformasi teknik kami di seluruh organisasi. Ini sejalan dengan fokus kami pada digitalisasi untuk menciptakan nilai di bawah strategi Forward23+ kami,” terang Vera Handajani, Direktur Manajemen Risiko di CIMB Group, dalam rilis kepada media, Kamis (9/6/2022).

“Seiring dengan meningkatnya persaingan antara lembaga keuangan regional dan global serta fintech di kawasan ini, AI menjadi penting bagi lembaga jasa keuangan yang beroperasi di kawasan ini untuk tetap menjadi yang terdepan dalam persaingan. CIMB Bank memimpin dalam memanfaatkan kekuatan AI untuk mengurangi risiko. Kami bangga bahwa hasil luar biasa dari kemitraan kami telah diakui oleh penghargaan bergengsi dari The Asset ini,” tambah Simon Brender, Wakil Presiden Asia di DataRobot.

Asset Triple A Digital Award memberikan penghargaan kepada lembaga keuangan dan perusahaan teknologi yang unggul dalam inovasi dan telah mengembangkan pengalaman digital yang unik bagi pelanggan di seluruh Asia Pasifik dan Timur Tengah. Penghargaan Aset Triple A telah dibangun di sekitar metodologi yang ketat dan pendekatan yang ketat untuk memilih pemenang. Nominasi untuk penghargaan tersebut dinilai oleh The Asset Editorial Board, yang memiliki pengalaman puluhan tahun dalam mengevaluasi penghargaan industri di Asia Pasifik dan Timur Tengah.