SINGAPURA – Media OutReach – GBG, perusahaan teknologi global dalam manajemen fraud dan compliance, verifikasi identitas, dan intelijen data berbasis lokasi, Kamis (15/10/2020 lalu, telah meluncurkan laporan perdananya di seluruh Asia Pasifik, berjudul Pencegahan penipuan di masa depan untuk saluran digital: Penelitian tentang lembaga keuangan di Asia Pasifik, yang menganalisis dampak penipuan pada institusi finansial (FI) di enam negara, dan investasi teknologi yang mereka rencanakan untuk mengurangi ancaman penipuan saat ini dan skala untuk mengatasi pola penipuan yang muncul.

Laporan tersebut menunjukkan bahwas institusi finansial di APAC memproyeksikan perkiraan anggaran rata-rata sebesar 83,3 juta USD untuk membeli teknologi pencegahan penipuan baru pada tahun 2020-2021. Tiga negara dengan estimasi anggaran rata-rata tertinggi adalah Thailand sebesar 95,4 juta USD, China sebesar 91,4 juta USD, dan Indonesia sebesar 88,9 juta USD.

Riset ini mengungkap tren dan prioritas institusi finansial APAC di era digital, tantangan utama penipuan dan manajemen risiko dalam digitalisasi, dan rencana investasi teknologi untuk memungkinkan produk dan saluran digital terlindungi dari penipuan. Menurut laporan tersebut, gratifikasi instan untuk institusi finansial dan perbankan menyaksikan permintaan dan peluncuran yang lebih besar oleh institusi finansial di APAC, dengan 31% institusi finansial berencana untuk aplikasi rekening bank instan dan pinjaman instan, dan 29% institusi finansial merencanakan peluncuran kartu kredit instan. Selain itu, produk keuangan seperti dompet elektronik menjadi faktor kesehatan bagi 90% institusi finansial karena mereka ingin memperluas saluran digital dan memberikan pengalaman pelanggan yang unggul.

Ketika lembaga keuangan berebut kepercayaan digital dengan konsumen target mereka, 66% responden mengatakan bahwa kesiapan platform manajemen penipuan dari awal hingga akhir adalah perbedaan utama untuk mempromosikan prioritas. Namun, hanya 6% yang saat ini menerapkan solusi platform penipuan dan kepatuhan ujung ke ujung yang terintegrasi, sementara silo vertikal masih terlihat di 43% lembaga keuangan di Asia-Pasifik dan paling umum di perbankan digital. Peningkatan solusi platform manajemen penipuan juga sedang dilakukan bagi 57% institusi finansial dan hampir 50% telah merencanakan investasi untuk meningkatkan solusi manajemen penipuan yang terintegrasi secara digital.

Minat pada segmen baru, selain tenaga kerja kerah putih dan kerah biru tradisional, juga terlihat jelas. Segmen tanpa akses layanan perbankan menjadi fokus utama, Seiring kemajuan teknologi dalam manajemen penipuan, dengan hampir sepertiga responden (32%) berniat memasuki segmen yang tidak memiliki akses layanan perbankan dan segmen ini tidak sepenuhnya dilayani oleh bank (31%).

“Melihat 2020-2021, pandemi COVID-19 akan terus mendorong orang dan bisnis untuk mengambil pendekatan digital-first untuk transaksi keuangan. Dari penelitian kami, dompet elektronik, layanan keuangan instan , perbankan seluler dan aplikasi menjadi arus utama dengan cepat, yang membuatnya mendesak bagi LK untuk mengambil langkah-langkah inovatif dan proaktif untuk bukti masa depan terhadap meningkatnya kejahatan keuangan digital. Pandemi ini menciptakan banyak ketidakpastian, tetapi kebanyakan lembaga keuangan di kawasan Asia-Pasifik menyadari bahwa, platform manajemen penipuan ujung ke ujung adalah strategi untuk membedakan diri dari lanskap yang sangat mengganggu tempat mereka terlibat. Ini akan menjadi batu loncatan untuk meningkatkan pencegahan penipuan dan memastikan kepercayaan digital dengan pelanggan,” tutur June Lee, Managing Director GBG Kawasan Asia Pasifik, Kamis (15/10/2020) lalu.

Kejahatan Finansial 4.0, istilah yang diciptakan oleh GBG itu sendiri, adalah tren risiko utama yang mencakup peningkatan kompleksitas dan peningkatan jumlah kejahatan keuangan yang muncul, yang timbul dari kondisi kecepatan super dan banjir data di Industri 4.0. Ini termasuk ledakan perangkat yang terhubung secara digital, Internet of Things (IoT) dan berbagi sosial online, di mana perubahan cepat ini telah membuka titik akses baru dan lubang keamanan dieksploitasi dengan kecepatan dan skala tinggi oleh aktor jahat.

Responden menyadari bahwa semua jenis penipuan sedang meningkat, dengan kejahatan rekayasa sosial, terutama penipuan diharapkan akan lebih tinggi. Responden percaya, Responden percaya bahwa mereka membutuhkan solusi pencegahan ancaman ujung ke ujung yang lebih kuat untuk tetap aktif selama keterlibatan pelanggan dan proses transaksi. Kebutuhan akan kecerdasan data yang ditingkatkan untuk mendapatkan pandangan 360 derajat yang lebih baik tentang pelanggan juga meningkat, dengan lebih dari 50% responden berencana untuk berinvestasi dalam kemampuan entri data baru pada tahun 2020-2021.

“Maraknya informasi identitas pribadi (PII) membuat konsumen semakin rentan terhadap penipuan identitas. Sementara itu, ekspektasi nasabah akan akses langsung ke berbagai layanan keuangan digital yang terus berkembang dan pengamanan keamanan digital dalam transaksi online juga semakin tinggi. GBG terus berinovasi dan mengantisipasi permintaan pasar, dengan sistem teknologi yang terdiversifikasi dari platform manajemen penipuan ujung ke ujung, untuk mendeteksi kecurangan seperti pembelajaran mesin dan kecerdasan data dari pemain terbaik di bidangnya, melalui verifikasi identitas, penilaian seluler dan ancaman jaringan Internet (IP,) protokol, risiko kredit dan informasi lokasi,”. tambah Chee Leong Chin, Chief Technology Officer GBG Kawasan Asia Pasifik.

GBG bekerja sama dengan The Asian Banker Magazine untuk mensurvei 324 lembaga keuangan di 6 pasar utama Asia-Pasifik termasuk Australia, Cina, Indonesia, Malaysia, Thailand dan Vietnam. Untuk informasi lebih lanjut tentang studi ini, silakan ikuti webinar berjudul Pencegahan Penipuan di masa depan untuk saluran digital: Studi tentang lembaga keuangan di wilayah Asia-Pasifik oleh GBG pada 21 Oktober.

Untuk informasi lebih lanjut tentang rangkaian solusi GBG di Asia Pasifik , klik disini. Untuk melihat penghargaan dan pencapaian terbaru GBG, kunjungi disini.

Untuk mengakses seri Pencegahan Penipuan di masa mendatang dalam laporan Saluran Digital, kunjungi: Indonesia Financial Institution Study, Malaysia Financial Institution Study, Australia Financial Institution Study, APAC Financial Institution Study