KUALA LUMPUR, MALAYSIA – Media OutReach Newswire – Dalam beberapa tahun terakhir, penipuan dan kecurangan keuangan telah merajalela di berbagai sektor di Asia Tenggara. Para pedagang dan investor, khususnya, terpapar malapraktik keuangan yang belum pernah terjadi sebelumnya. Kar Yong Ang, seorang analis keuangan dari Octa, broker global dengan pengalaman luas di pasar keuangan, menawarkan beberapa tips yang dapat ditindaklanjuti yang dapat membantu para pedagang menghindari scams dan fraud
Pada bulan Agustus ini, sekitar 400 investor Malaysia kehilangan sekitar 100 juta RM secara kolektif akibat sebuah skema penipuan investasi. Para korban mulai menaruh dana mereka dalam skema ini sejak tahun 2016 melalui sebuah situs yang menyamar sebagai platform investasi yang sah dan bahkan menerima pembayaran yang dijanjikan hingga tahun 2022. Namun, setelah tahun 2022, mereka tidak menerima pendapatan dari investasi mereka, dengan operator yang diduga memberikan berbagai alasan.
Para korban dijanjikan keuntungan dari investasi mereka, dan beberapa bahkan menandatangani kontrak yang menyebutkan keuntungan bulanan. Namun, mereka kehilangan kendali atau akses ke dana mereka setelah mentransfer modal mereka. Perlu dicatat bahwa para penipu menggunakan lisensi e-brokerage palsu untuk mendapatkan kepercayaan para korban.
Kasus ini mencerminkan tren yang luas: kejahatan dunia maya secara umum dan penipuan dan kecurangan keuangan secara khusus sedang meningkat di seluruh dunia dan di Asia Tenggara. Oleh karena itu, baik investor dan trader berpengalaman maupun calon investor harus mewaspadai tanda-tanda potensi penipuan dan kecurangan serta melakukan semua yang dapat mereka lakukan untuk melindungi diri mereka sendiri dari para pelaku kejahatan.
Di bawah ini adalah beberapa skema paling populer yang menargetkan para pedagang.
- Skema ponzi dan piramida
Penipu dapat menjanjikan keuntungan tinggi tanpa risiko, membayar investor awal keuntungan dari kontribusi investor baru. Skema ini mulai runtuh ketika jumlah investor baru melebihi jumlah investor yang ada.
Rekomendasi: hindari penawaran yang mengandung janji yang tidak realistis. Pilihlah pialang yang sudah ada di pasar selama bertahun-tahun dan menyediakan prosedur penyetoran dan penarikan dana yang transparan.
- Penipuan broker
Beberapa broker terlibat dalam praktik yang tidak etis atau ilegal, seperti trading tanpa izin, churning (trading berlebihan untuk mendapatkan komisi), atau menawarkan produk investasi palsu.
Rekomendasi: pilih broker berpengalaman dengan lisensi yang diakui secara internasional dan jangkauan global. Jika broker berhasil memenuhi kriteria ketat dari berbagai badan pengatur, kemungkinan besar broker tersebut sah, dan Anda akan aman berdagang dengannya. Sebagai contoh, Octa, broker global sejak 2011, selalu sepenuhnya transparan tentang kondisi trading dan transaksi keuangannya dengan klien. Paparan broker terhadap standar internasional yang tinggi memungkinkannya untuk menyediakan lingkungan yang aman dan adil bagi kliennya terlepas dari wilayah mana pun sehingga Anda dapat fokus pada perdagangan dan tidak terganggu oleh masalah keamanan.
- Platform trading palsu
Penipu membuat platform trading palsu yang meniru platform yang sah. Trader menyetor uang ke platform ini, hanya untuk mengetahui kemudian bahwa platform tersebut sebenarnya tidak ada atau menolak untuk mengizinkan penarikan.
Rekomendasi: saat Anda melihat logo broker secara online, periksa kembali nama domainnya. Anda bisa menggunakan ekstensi pemeriksa domain broker untuk mengidentifikasi keaslian laman lokalnya. Selalu berasumsi bahwa penipu akan menggunakan beberapa versi nama merek untuk mencoba mengelabui Anda. Periksa keaslian halaman media sosial broker: akun resmi mereka biasanya tercantum di situs web resmi mereka. Sayangnya, banyak peniru muncul setiap hari, jadi penting untuk tetap waspada, terutama ketika terlibat dengan grup Telegram dan Facebook.
- Signal-selling
Penipu dapat menjual sinyal trading, mendesak investor dan menjanjikan keuntungan yang terjamin berdasarkan analisis ahli palsu. Sinyal ini bisa saja acak atau sengaja dibuat salah, dan trader bisa kehilangan uang dengan mengikutinya.
Rekomendasi: jangan terpengaruh oleh para pakar yang memproklamirkan diri sebagai ahli di media sosial, dan lakukan riset sebelum mempercayai sumber wawasan trading apa pun. Hindari para ahli yang mendesak Anda untuk bertindak di sini dan saat ini sambil menjual wawasan mereka-ini adalah tanda bahaya karena mereka dapat menggunakan rasa urgensi untuk menekan Anda agar membuat keputusan yang terburu-buru.
- Phishing dan spoofing
Penipu menggunakan email, situs web, atau panggilan telepon palsu untuk mengelabui trader agar mengungkapkan informasi sensitif seperti kredensial login atau data pribadi. Mereka juga dapat meretas basis data platform trading yang sah untuk mencuri dana atau detail pribadi.
Rekomendasi: saat menerima komunikasi apa pun yang diduga berasal dari broker Anda, sebaiknya hubungi mereka melalui detail kontak yang tertera di situs mereka dan lanjutkan dialog melalui saluran ini. Selain itu, pastikan Anda berdagang dengan broker berpengalaman yang memastikan standar keamanan tinggi melalui prosedur pengenalan pelanggan yang ketat dan dukungan pelanggan yang efisien.
- Penipuan media sosial dan dukungan selebriti
Terkadang, penipu menggunakan teknologi modern untuk membuat dukungan palsu dari selebriti atau influencer media sosial. Dengan cara ini, mereka dapat memikat para trader ke dalam skema penipuan, yang sering kali terkait dengan mata uang kripto atau investasi berisiko tinggi.
Rekomendasi: berhati-hatilah dengan janji-janji yang tidak realistis dan cobalah untuk memeriksa halaman media khusus resmi selebriti yang bersangkutan sebelum membuat keputusan yang terburu-buru. Jangan membagikan informasi pribadi Anda dan teliti perusahaan yang diduga berkolaborasi dengan selebriti tersebut. Anda mungkin juga ingin menghubungi perusahaan tersebut, meminta mereka untuk memverifikasi dukungan tersebut.
Meskipun variasi taktik yang digunakan oleh para penipu di sektor keuangan terus berkembang, ada beberapa metode yang solid dan telah teruji oleh waktu yang akan membantu Anda mengurangi risiko secara signifikan, bahkan membuat diri Anda kebal terhadap risiko tersebut. Dengan menerapkan pendekatan yang tercantum dalam artikel ini, Anda akan dapat menjadi lebih waspada terhadap persenjataan penipu dan menghindari banyak trik mereka.
Recent Comments