HONG KONG SAR – Media OutReach Newswire – Laporan terbaru KPMG menunjukkan bahwa tahun 2024 akan menjadi tahun yang penuh tantangan bagi industri perbankan. Industri ini perlu bersiap menghadapi serangkaian tantangan makroekonomi, fokus pada peningkatan efisiensi operasional dan mengelola risiko untuk menuai hasil ketika pertumbuhan kembali terjadi pada tahun 2025.

Laporan Hong Kong Banking Outlook 2024 terbaru dari KPMG membedah wawasan dan prakiraan para ahli KPMG mengenai prospek ekonomi Hong Kong, serta tema bisnis utama untuk sektor perbankan di tahun mendatang, termasuk persiapan menghadapi risiko iklim, cara mengatasi perkembangan perpajakan, dan peraturan terkini

KPMG memperkirakan bahwa ketika sentimen ekonomi masih lemah, tantangan yang dihadapi industri perbankan akan terus berlanjut hingga tahun 2024 dan dapat menyebabkan pertumbuhan pinjaman yang lebih lambat, sementara berkurangnya aktivitas keuangan juga akan mempengaruhi pendapatan yang diperoleh bank melalui biaya dan komisi.

Karena suku bunga kemungkinan tidak akan diturunkan sebelum kuartal ketiga tahun 2024, pendapatan bunga akan disalurkan ke industri perbankan dan mendukung pendapatan setahun penuh. Meskipun kerugian kredit telah menjadi tren utama, banyak bank diperkirakan akan menyesuaikan struktur rekeningnya pada tahun 2024 untuk mempersiapkan perkembangan di masa depan.

“Industri perbankan dan perekonomian Hong Kong secara keseluruhan akan memperoleh hasil yang beragam pada tahun 2023. Menantikan tahun 2024, hasil pemilu di berbagai negara di seluruh dunia dapat menambah ketidakpastian pada prospek ekonomi. Namun, dengan mempertimbangkan tingkat suku bunga, Kami tetap optimis terhadap penurunan inflasi, dan prospek makroekonomi yang kondusif bagi bisnis. Hong Kong harus terus mendefinisikan ulang dan memperkuat nilainya sendiri di bawah “dua sistem” , tidak hanya menjadi pusat keuangan internasional Tiongkok, tetapi juga memainkan peran penghubung Super hub di seluruh dunia,” ungkapJianing Song, Kepala Perbankan dan Pasar Modal, Hong Kong, KPMG China, dalam rilisnya, Senin (29/1/2024).

“Meskipun industri perbankan Hong Kong mungkin tidak mengalami pertumbuhan signifikan pada tahun depan, masih ada peluang di pasar yang berubah dengan cepat. Di luar Hong Kong, banyak wilayah memiliki Inflasi dapat membuat perekonomian global lebih stabil. Karena lingkungan operasional diperkirakan akan terus penuh tantangan pada tahun 2024, industri perbankan harus memprioritaskan peningkatan efisiensi operasional dan manajemen risiko untuk memperoleh keuntungan ketika pertumbuhan kembali berlanjut pada tahun 2025,” tambah Paul McSheaffrey, mitra senior industri jasa keuangan dan perbankan di KPMG Hong Kong.

Di tahun mendatang, industri perbankan harus memastikan bahwa mereka mampu merespons potensi risiko dari semua aspek dan tetap mengikuti perubahan peraturan di Hong Kong dan Tiongkok Daratan. Pada saat yang sama, bank harus terus secara aktif mencari peluang pertumbuhan, seperti peluang yang muncul di Greater Bay Area.

Mengelola risiko yang muncul sangatlah penting

Lingkungan kredit korporasi akan terus menghadapi tantangan yang berat pada tahun 2024. Kualitas dan skala pinjaman korporasi berada di bawah tekanan. Kerugian penurunan nilai dari sektor real estat non-daratan diperkirakan akan meningkat. Oleh karena itu, banyak bank yang mengkaji dan mengevaluasi apakah kredit korporasi mereka akan terus meningkat. mekanisme stress test dan peringatan dini sudah memadai. KPMG menyarankan agar bank memasukkan lebih banyak indikator berwawasan ke depan ke dalam mekanisme peringatan dini untuk memastikan bahwa mekanisme tersebut komprehensif dan efektif.

Dalam menghadapi risiko iklim, kerja sama adalah jawabannya. Industri perbankan harus secara aktif menjalin kemitraan, berbagi data penting, dan bersama-sama membangun standar industri untuk bersama-sama menghadapi tantangan perubahan iklim sambil memanfaatkan sepenuhnya pembiayaan ramah lingkungan.

Strategi bisnis harus menekankan kepatuhan

Pemerintah Tiongkok secara berkala mengeluarkan peraturan mengenai transmisi data lintas batas, yang menunjukkan bahwa konektivitas data merupakan isu penting di era Internet. Membangun arsitektur proses data adalah hal yang rumit dan memerlukan dukungan infrastruktur teknis yang sesuai, termasuk inventaris data lintas batas dan kerangka keamanan yang komprehensif. Menyongsong tahun 2024, industri perbankan harus memberikan prioritas pada pembangunan arsitektur proses data lintas negara ketika merumuskan strategi bisnis.

Untuk mengurangi risiko stabilitas keuangan, regulator memerlukan data berkualitas tinggi untuk menilai risiko sistemik secara efektif, melakukan pengawasan pasar, dan memfasilitasi deteksi dan penghapusan kerentanan. KPMG memperkirakan bahwa industri perbankan harus memprioritaskan Pelaporan Data Granular (GDR) pada tahun 2024 dan meningkatkan upaya untuk menciptakan solusi yang efisien, fleksibel, dan hemat biaya.

Koneksi lintas batas memacu aktivitas pasar

Meskipun industri perbankan saat ini menghadapi tantangan, peluang pertumbuhan juga tidak ada habisnya. Memanfaatkan pertumbuhan populasi dan perekonomiannya, Greater Bay Area menawarkan peluang perbankan swasta dan pengelolaan kekayaan yang unik. Kami mencatat berlanjutnya transaksi M&A di sektor jasa keuangan dan memperkirakan akan terus terjadi peningkatan dalam pengelolaan kekayaan dan perbankan swasta. KPMG memperkirakan industri perbankan akan meningkatkan kemampuan digitalnya melalui “Cross-border Wealth Management Connect 2.0” di masa depan untuk memastikan nasabah menerima pengalaman layanan yang lancar mulai dari pemahaman hingga investasi pada produk pengelolaan kekayaan.