HONG KONG SAR – Media OutReach Newswire – Setelah menghadapi tantangan dalam jangka panjang, sektor perbankan Hong Kong menunjukkan tanda-tanda pemulihan pada tahun 2024. Karena laju pemotongan suku bunga AS lebih lambat dari ekspektasi pasar, tren pemulihan diperkirakan akan berlanjut hingga 2025.

Laporan terbaru KPMG Prospek Perbankan Hong Kong 2025, memprediksi bahwa seiring berkembangnya teknologi seperti kecerdasan buatan generatif dan aset virtual yang mengubah model operasi, bank yang aktif mencari perubahan dan inovasi akan memiliki peluang besar. Laporan ini menganalisis wawasan dan perkiraan KPMG tentang prospek ekonomi Hong Kong, serta tema bisnis utama bagi industri perbankan di tahun mendatang, termasuk adopsi teknologi baru, tren ESG (lingkungan, sosial, dan tata kelola), dan perkembangan regulasi terbaru.

“Setelah periode tantangan yang panjang, industri perbankan Hong Kong secara bertahap bangkit pada tahun 2024 dan mulai menunjukkan tanda-tanda pemulihan. Perubahan kebijakan di Tiongkok daratan Ini menjadi dasar optimisme yang hati-hati. Pemulihan penggalangan dana Bursa Efek Hong Kong dan penerapan kebijakan stimulus konsumen di Tiongkok daratan menunjukkan bahwa tren pemulihan ekonomi secara bertahap mulai terbentuk. Oleh karena itu, kami tetap optimis tentang prospek industri perbankan Hong Kong tahun ini,” jelas Paul McSheaffrey, mitra senior layanan keuangan dan perbankan di KPMG di Hong Kong, dalam rilisnya, Jumat (24/1/2025).

Terkait perbankan ritel dan komersial, KPMG memperkirakan laju pemotongan suku bunga AS akan lebih lambat dari ekspektasi pasar, yang akan membantu bank-bank Hong Kong mempertahankan spread suku bunga mereka. Dalam hal perbankan investasi, kebijakan yang menguntungkan di Daratan diharapkan dapat meningkatkan kepercayaan konsumen, merangsang penggalangan dana perusahaan dan aktivitas M&A, serta mendorong pasar Hong Kong.

“Saat kita memasuki tahun 2025, lingkungan operasi industri perbankan akan menjadi semakin kompleks, tetapi kami percaya bahwa bank akan mampu memanfaatkan peluang besar tahun ini selama mereka berinovasi secara aktif dan mencari perubahan. Kecerdasan buatan generatif dan virtual Teknologi yang muncul seperti manajemen aset diharapkan membawa terobosan baru pada model operasi. Bank dapat menanggapi tantangan saat ini dan meletakkan dasar yang kokoh untuk pertumbuhan bisnis jangka panjang dengan mengoptimalkan biaya, memperkuat data manajemen dan mempromosikan transformasi digital,” jelas Jianing Song, Kepala Perbankan dan Pasar Modal, Hong Kong, KPMG China.

Pencegahan risiko tetap menjadi fokus pengawasan

Baru-baru ini ada laporan tentang bank dan nasabah mereka yang menderita kerugian karena penipuan daring dan kejahatan keuangan. Pada tahun 2025, pencegahan risiko terkait akan tetap menjadi prioritas utama bagi industri perbankan. Bank perlu menerapkan berbagai persyaratan peraturan dan meningkatkan kemampuan mereka untuk menahan risiko. Dalam dua tahun ke depan, ketika lembaga berwenang dan regulator secara aktif menanggapi risiko dan memperkuat pengawasan kepatuhan, penerapan kecerdasan buatan akan menjadi isu inti dalam memerangi kejahatan keuangan.

KPMG memperkirakan regulator Hong Kong akan memperkenalkan langkah-langkah baru untuk lebih mendorong penerapan teknologi buku besar terdistribusi (DLT) di industri perbankan. Langkah ini bertujuan untuk memperkuat ketahanan infrastruktur penyelesaian dan pembayaran tradisional terhadap risiko operasional terkait dan membantu bank menyesuaikan model bisnis mereka untuk mengatasi persaingan dari perusahaan fintech yang sedang berkembang dan perusahaan “digital natives”.

Optimasi biaya strategis

Dalam lingkungan ketidakpastian geopolitik, meningkatnya biaya operasional, dan persyaratan peraturan yang semakin ketat, manajemen biaya akan tetap menjadi fokus utama industri perbankan. KPMG memperkirakan bank tidak akan memangkas biaya secara menyeluruh, tetapi sebaliknya akan mengadopsi pendekatan optimalisasi biaya yang lebih strategis, mengidentifikasi akar penyebab inefisiensi, dan menerapkan langkah-langkah perbaikan yang ditargetkan. Teknologi otomasi akan memainkan peran penting dalam hal ini, dan dapat secara efektif memecahkan potensi inefisiensi dalam proses inti di bagian depan, tengah, dan belakang. Hal ini tidak hanya meningkatkan produktivitas dan mengurangi biaya layanan, tetapi juga meningkatkan pengalaman pelanggan, sehingga mendorong pertumbuhan pendapatan.

Tren transformasi digital

Industri perbankan Hong Kong diperkirakan akan mempercepat transformasi digitalnya pada tahun 2025. Didorong oleh inisiatif seperti Generative AI Sandbox milik Otoritas Moneter Hong Kong, lebih dari sepertiga lembaga keuangan telah mengintegrasikan AI generatif ke dalam operasi harian mereka. Aset virtual juga telah menjadi proyek utama dalam transformasi digital perbankan. Inisiatif seperti Virtual Asset Index Series milik Hong Kong Exchanges and Clearing Limited dan Ensemble Project Sandbox milik Hong Kong Monetary Authority mempercepat pengembangan pasar tokenisasi Hong Kong. KPMG berharap kebijakan ini akan terus mendukung pengembangan sektor AI hingga tahun 2025.

Pada tahun 2025, bank-bank di Hong Kong harus memprioritaskan upaya transformasi digital, secara aktif menggunakan sumber daya seperti platform perjodohan Fintech Connect, memperluas tim yang memiliki keterampilan digital melalui perekrutan dan peningkatan keterampilan bakat, serta membangun kerangka kerja manajemen data yang kuat untuk mendukung transformasi digital. Bersiaplah untuk pengembangan aset digital dan AI generatif di masa depan.