KUALA LUMPUR, MALAYSIA – Media OutReach Newswire – Hong Leong Bank Berhad (Bank atau HLB) (Bursa Malaysia: HLBANK) hari ini mengumumkan hasil keuangannya untuk sembilan bulan yang berakhir pada 31 Maret 2025 (9MFY25), menunjukkan kinerja keuangan yang solid dan pencapaian strategis yang signifikan.

Sorotan Utama Kinerja Keuangan

  • Total aset dan pinjaman/pembiayaan bruto masing-masing melampaui RM300 miliar dan RM200 miliar untuk pertama kalinya.
  • Laba operasional sebelum provisi meningkat 13,2% secara tahunan (y-o-y) menjadi RM2,924 juta.
  • Pendapatan non-bunga naik 34,1% y-o-y menjadi RM1,115 juta.
  • Kualitas aset tetap terjaga dengan rasio kredit bermasalah bruto (GIL) rendah di 0,57%.

“Kami yakin bahwa ekonomi Malaysia akan tetap tangguh meskipun menghadapi tekanan eksternal. Di HLB, kami fokus pada pelaksanaan Rencana Transformasi 3-5 Tahun untuk menghasilkan kinerja berkelanjutan bagi para pemangku kepentingan. Kami senang melaporkan bahwa kinerja bisnis kami sejauh ini sangat menggembirakan, didukung oleh pertumbuhan pinjaman yang kuat, kontribusi pendapatan non-bunga yang solid, serta kualitas aset yang sehat,” ungkap Kevin Lam, Direktur Pelaksana Grup dan CEO HLB, dalam rilisnya, Rabu (28/5/2025).

Untuk 9MFY25, kami telah mencatat laba sebelum kontribusi entitas asosiasi yang sehat sebesar RM3.311 juta yang didukung oleh ekspansi bisnis, manajemen biaya yang disiplin dan pelepasan tunjangan overlay manajemen (“MOA”). Di luar pelepasan MOA, kinerja keuangan kami masih kuat dengan laba sebelum kontribusi entitas asosiasi yang dinormalisasi meningkat 9,2% y-o-y, yang menunjukkan hasil positif dari blok-blok bangunan yang telah diterapkan.

Momentum pertumbuhan yang kuat dari kredit dan pembiayaan bruto terus berlanjut dengan ekspansi sebesar 7,2% y-o-y menjadi RM201,2 miliar, mencapai tonggak sejarah baru dengan melampaui RM200 miliar. Hal ini dikontribusikan oleh ekspansi di segmen kredit pemilikan rumah, kredit kendaraan bermotor, UKM dan perbankan komersial serta pasar-pasar utama di luar negeri. Mengingat ketidakpastian global yang terus berlanjut, prioritas utama kami adalah menjaga kualitas aset yang solid dengan rasio GIL yang sehat sebesar 0,57%. Selain itu, kami tetap tangguh dan berada pada posisi yang tepat untuk terus mendukung nasabah kami dalam usaha pribadi dan bisnis mereka.”

Kinerja Dasar yang Terpuji

  • Total pendapatan tumbuh 11,3% y-o-y menjadi RM4,778 juta, didorong oleh ekspansi portofolio pinjaman/pembiayaan dan kontribusi pendapatan non-bunga.
  • Pendapatan bunga bersih tercatat sebesar RM3,663 juta, naik 5,8% y-o-y, dengan margin bunga bersih (NIM) meningkat 5 basis poin menjadi 1,90%.
  • Pendapatan non-bunga naik 34,1%, berkat kinerja yang baik di bisnis manajemen kekayaan, penjualan waralaba GM, serta keuntungan dari perbendaharaan dan valuta asing.
  • Beban operasional tetap terkendali pada RM1,854 juta, dengan JAWS positif berkat inisiatif manajemen biaya strategis. Rasio efisiensi biaya (CIR) stabil di 38,8%.
  • Kontribusi laba dari perusahaan asosiasi mencapai RM1,099 juta. Namun, terdapat kerugian non-kas sekali sebesar RM408 juta akibat dilusi kepemilikan HLB di Bank of Chengdu Co., Ltd (“BOCD”) setelah konversi obligasi konversi menjadi saham biasa.
  • Laba sebelum dan setelah pajak masing-masing sebesar RM4,002 juta dan RM3,185 juta. Jika tidak memperhitungkan pelepasan provisi dan kerugian dilusi, laba setelah pajak seharusnya meningkat 4,0% y-o-y menjadi RM3,289 juta.

Pertumbuhan Pinjaman/Pembiayaan yang Kuat

  • Pinjaman dan pembiayaan bruto naik 7,2% y-o-y menjadi RM201,2 miliar, melampaui tonggak RM200 miliar.
  • Pertumbuhan pinjaman domestik sebesar 7,1% y-o-y, melebihi tingkat industri 5,3%.
  • Kredit hipotek residensial naik 5,8% menjadi RM99,1 miliar. Pembiayaan kendaraan bermotor meningkat 10,9% menjadi RM23,5 miliar.
  • Pinjaman ke usaha domestik meningkat 6,5% y-o-y menjadi RM65,6 miliar. Pembiayaan ke UKM naik 6,8% menjadi RM38,2 miliar, sementara inisiatif perbankan komunitas meningkat 10,1%.
  • Pinjaman dari operasi luar negeri naik 8,1% y-o-y, dengan pertumbuhan kuat di Singapura (12,6%) dan Vietnam (11,1%).

Pendanaan dan Likuiditas yang Solid

  • Rasio pinjaman terhadap simpanan (LDR) tercatat 87,9% per 31 Maret 2025.
  • Rata-rata rasio cakupan likuiditas (LCR) kuartalan dan 12 bulan masing-masing sebesar 133%, jauh di atas persyaratan regulator.
  • Simpanan nasabah naik 5,9% y-o-y menjadi RM225,0 miliar. CASA tumbuh 5,0% menjadi RM68,3 miliar. Rasio CASA tercatat 30,4%.
  • Portofolio simpanan individu naik 7,5% y-o-y menjadi RM118,2 miliar, mencerminkan basis pendanaan yang stabil.

Kualitas Aset dan Posisi Modal yang Sehat

  • Rasio GIL tetap rendah di 0,57%.
  • Rasio LIC sebesar 95,0%. Dengan mempertimbangkan jaminan dan cadangan regulasi, rasio cakupan naik menjadi 250,0%.
  • Rasio modal CET 1, Tier 1 dan Total Capital masing-masing sebesar 12,8%, 13,7% dan 15,7%.

Aliansi Strategis Landmark dengan Lombard Odier

  • HLB menjalin Aliansi Strategis dengan Lombard Odier, manajer kekayaan global ternama dengan warisan lebih dari 220 tahun, untuk:
  • Memberikan layanan manajemen kekayaan yang canggih dan personal.
  • Menggabungkan wawasan global dari CIO Lombard Odier dengan pemahaman lokal HLB.
  • Menyediakan strategi investasi lintas generasi, perencanaan suksesi, dan investasi berkelanjutan. Mendefinisikan Ulang Perbankan Cabang dengan Konsep Cabang Komunitas Baru
  • Sejalan dengan visinya untuk menjadi “Digital Bank Plus Much More” dan menciptakan sinergi yang kuat antara kenyamanan digital dan hubungan antar manusia yang tulus, HLB telah meluncurkan konsep cabang Meet @ HLB yang inovatif di Eco Majestic, Semenyih.
  • Inisiatif ini merupakan bagian penting dari strategi transformasi cabang yang lebih luas, di mana Bank berupaya mengembangkan jaringan fisiknya secara strategis untuk melayani basis nasabah yang beragam.
  • Meet @ HLB menyediakan akses yang mudah bagi nasabah untuk menggunakan ATM, perbankan ritel, dan mesin setor tunai di area yang jauh dari cabang HLB. Cabang ini buka dari pukul 12:30 siang hingga 19:00 malam, termasuk akhir pekan, sehingga nasabah dapat dengan mudah mengintegrasikan kebutuhan perbankan mereka di sela-sela kesibukan mereka.

Pengalaman Tak Terlupakan & Dukungan Industri Kreatif

  • HLB menjadi sponsor utama konser G-Dragon “Übermensch” di Kuala Lumpur pada 19–20 Juli 2025.
  • Memberikan akses awal dan peluang VIP eksklusif bagi pemegang kartu HLB.
  • Mengumumkan kemitraan strategis tiga tahun dengan Malaysian International Film Festival (MIFFest) untuk mendukung industri kreatif dan pertukaran budaya.

Penghargaan Energi Berkelanjutan Terbaik di Malaysia

  • HLB meraih penghargaan Bank Domestik dan Islam Terbaik untuk Pembiayaan Energi Berkelanjutan 2024 di National Energy Awards (kemenangan ketiga berturut-turut).
  • Meluncurkan Kerangka Pembiayaan Berkelanjutan (SFF) untuk menggalang RM20 miliar dalam lima tahun untuk proyek energi terbarukan, efisiensi energi, perumahan terjangkau, dan transportasi bersih.
  • Per Desember 2024, HLB telah menyalurkan RM15,4 miliar untuk pembiayaan bangunan hijau, RM3,6 miliar untuk energi terbarukan, dan RM1,4 miliar untuk kendaraan ramah lingkungan.
  • HLB juga mencatat penurunan emisi karbon operasional sebesar 23% sejak 2019, menuju target net zero pada 2050.

Keunggulan Perbankan Islam

  • Hong Leong Islamic Bank (HLISB) dinobatkan sebagai Bank Ritel Islam Terbaik di Malaysia oleh Islamic Finance News (IFN) 2024.
  • Pada FY2024, HLISB mencatat pertumbuhan laba 13% y-o-y, peningkatan simpanan individu 17%, dan pembiayaan ritel naik 11%.
  • Pertumbuhan ini didorong oleh pengalaman perbankan digital yang mulus, termasuk pembukaan rekening digital penuh dan dompet digital Wallet-i, yang memungkinkan transaksi lintas mata uang dan penarikan global dengan satu kartu debit.

Prospek Bisnis

“Kami mempertahankan prospek yang hati-hati namun seimbang terhadap ekonomi Malaysia, dengan dorongan dari konsumsi domestik yang stabil dan proyek investasi yang sedang berjalan. Meski demikian, kami menyadari ketidakpastian global seperti kebijakan tarif dan respons kebijakan moneter dari bank sentral besar,” jelas Kevin Lam.

Dalam perjalanan kami untuk menjadi bank dengan kinerja terbaik di Malaysia, kami telah menemukan ritme kami dan tetap fokus dalam melaksanakan inisiatif strategis Rencana Transformatif 3-5 Tahun kami. Perjalanan peningkatan berkelanjutan ini pada dasarnya adalah tentang komitmen kami yang tak tergoyahkan untuk mendukung nasabah kami dalam jangka panjang. Dengan memanfaatkan kekuatan kami dalam teknologi dan AI, kami akan menciptakan solusi perbankan inovatif yang beresonansi dengan nasabah kami di semua titik kontak, yang memperkuat janji merek kami untuk “Dibangun di Sekitar Anda”.

Untuk mendorong pertumbuhan bisnis inti kami dan membangun waralaba ASEAN yang kuat, kami akan terus meningkatkan kemampuan digital kami, memanfaatkan aliansi strategis dengan mitra global terbaik di kelasnya, serta memberdayakan karyawan kami untuk mencapai potensi terbesar mereka dan unggul dalam lingkungan bisnis yang dinamis ini. Didorong oleh ambisi kami untuk menjadi perusahaan yang netral karbon, Bank Mandiri akan secara proaktif mengintegrasikan strategi dan praktik-praktik lingkungan, sosial dan tata kelola (“LST”) ke dalam operasi bisnis kami, serta secara aktif berkolaborasi dengan para pemangku kepentingan untuk mencapai dampak yang signifikan dan positif.”

https://www.hlb.com.my