KUALA LUMPUR, MALAYSIA – Media OutReach Newswire – Sebagai langkah strategis menjadikan Bank Syariah digital terdepan dan terkemuka untuk semua, Bank Muamalat Malaysia Berhad (Bank Muamalat) telah mengumumkan kerja sama jangka panjang dengan Backbase, perusahaan global terkemuka di bidang Engagement Banking. Kolaborasi ini, bersama dengan Mambu untuk transformasi core banking, menandai tonggak penting dalam perjalanan Bank Muamalat untuk merevolusi penawaran perbankan syariah digitalnya.

Didorong oleh misi dan keinginan untuk menciptakan pengalaman yang berpusat pada nasabah yang tak tertandingi, Bank Muamalat memanfaatkan teknologi platform untuk berinovasi menuju pengalaman perbankan digital Islami yang terpadu, menjembatani silo-silo, dan praktik-praktik perbankan tradisional. Dengan Backbase Engagement Banking Platform yang berfungsi sebagai platform utama, memfasilitasi proses end-to-end termasuk onboarding, transaksi, pembiayaan, serta layanan dan keterlibatan konsumen backend, Bank Muamalat siap untuk menciptakan perjalanan nasabah yang disesuaikan dan unik dengan keamanan, konsistensi, akselerasi, dan skalabilitas.

Inti dari transformasi digital bank ini adalah aplikasi digital perbankan syariah modern yang ditujukan untuk meningkatkan solusi Perbankan Ritel. Pergeseran penting ini memungkinkan bank untuk menawarkan perjalanan perbankan yang dipersonalisasi, yang disesuaikan dengan preferensi unik para nasabahnya, sekaligus memberdayakan bank dengan kebebasan dan kendali dalam mewujudkan visi jangka panjang mereka. Tujuannya adalah untuk memenuhi kebutuhan konsumen yang beragam di Malaysia di luar layanan perbankan tradisional, termasuk fitur-fitur pemberdayaan kehidupan yang holistik, mulai dari keuangan, keyakinan dan jaminan keamanan dan ketenangan dalam setiap transaksi. Selain itu, Bank Muamalat juga telah menetapkan tujuan untuk memperluas inovasi-inovasi ini ke segmen perbankan komersial dan UKM dalam waktu dekat.

“Kami sangat memperhatikan kebutuhan nasabah kami yang beragam dan berdedikasi untuk memajukan inklusi keuangan dan praktik perbankan syariah yang lebih modern, berpusat pada nasabah dan progresif secara digital. Keunggulan strategis dari Backbase Engagement Banking Platform terletak pada kemampuannya untuk ‘mengadopsi dan membangun’, yang selaras dengan tujuan kami untuk meluncurkan platform perbankan syariah digital pada akhir tahun ini,” tutur Khairul Kamarudin, President & Chief Executive Officer Bank Muamalat, dalam rilisnya, Senin (20/5/2024).

Pergeseran seismik menuju kemajuan teknologi yang pesat didorong oleh komitmen Bank Muamalat untuk melakukan perbaikan dan inovasi yang berkesinambungan di seluruh produk, layanan, dan pengalaman nasabah. Transformasi ini ditopang oleh delapan dorongan strategis, di antaranya adalah Mempercepat Pertumbuhan Bisnis, Memungkinkan Bank Syariah untuk Semua, dan Meningkatkan Fokus pada Nasabah. Prioritas-prioritas ini menggarisbawahi misi bank untuk tidak hanya memenuhi tetapi juga melampaui kebutuhan dan ekspektasi yang semakin meluas dari basis nasabah yang terus berkembang.

Saat ini, Backbase melayani lebih dari 120 lembaga keuangan di seluruh dunia, termasuk peningkatan jumlah bank Islam seperti Libyan Islamic Bank, ila Bank, Bank Al Bilad, dan Saudi National Bank. Jangkauan global Backbase yang luas juga meluas ke bank-bank terkemuka di wilayah APAC, termasuk ABBANK, BDO Unibank, Bank of the Philippine Islands, China Bank, EastWest Bank, HDFC Bank, JudoBank, OCB, Techcombank, dan TPBank.

“Bank-bank Islam, terutama di Asia, sangat ingin meningkatkan solusi perbankan digital mereka agar tetap kompetitif. Di Backbase, kami memiliki hak istimewa untuk berkolaborasi dengan bank-bank Islam di seluruh dunia, mendapatkan wawasan yang tak ternilai mengenai kebutuhan dan tantangan mereka yang unik. Platform Engagement Banking kami dirancang dengan fleksibilitas pada intinya, menawarkan perjalanan yang telah dibuat sebelumnya dan layanan mikro yang dapat disesuaikan untuk memenuhi persyaratan unik perbankan syariah. Kemitraan kami dengan Bank Muamalat menunjukkan komitmen kami untuk mendukung bank-bank syariah dalam upaya transformasi digital mereka. Selain itu, kami juga sangat menghargai budaya dan dinamika perbankan syariah di Malaysia yang dinamis, yang menjadi mercusuar inovasi dan pertumbuhan di sektor keuangan syariah global,” jelas Riddhi Dutta, Wakil Presiden Regional Asia di Backbase.

Transformasi holistik berbasis cloud Bank Muamalat mencakup Backbase untuk modernisasi progresif dan Engagement Banking yang berpusat pada nasabah, serta Mambu untuk kapabilitas inti digital. Transisi ke model berbasis cloud tidak hanya meningkatkan layanan perbankan dan penawaran produk, namun juga menghasilkan penghematan biaya dan efisiensi operasional yang signifikan. Selain itu, hal ini juga memberdayakan para pengembang Bank Muamalat untuk mempercepat siklus pengembangan perangkat lunak dengan memanfaatkan inti digital Mambu untuk memenuhi persyaratan peraturan dan memperkuat kontrol keamanannya, yang sangat penting bagi sebuah lembaga keuangan.

Sementara it, Direktur Teknik Solusi Mambu, Perminder Grewal Dallow, mengatakan, Mambu merupakan pemain utama dalam bidang core banking berbasis cloud, yang saat ini telah mendukung lembaga keuangan di 65 negara. Sebagai salah satu bank tradisional pertama di Asia Tenggara yang menggunakan platform cloud banking kami, kami berharap dapat membantu Bank Muamalat untuk membangun produk dan layanan yang inovatif, menyederhanakan proses TI, dan menciptakan perjalanan pelanggan yang luar biasa.
“Dukungan dari Bank Negara Malaysia, badan pengatur sektor keuangan Malaysia, untuk memajukan proyek ini menggarisbawahi kepercayaan dan jaminan pada Mambu dan Backbase. Kami menantikan kemitraan yang kuat dengan Bank Muamalat dalam memodernisasi fondasi teknologinya,” urainya.

Dalam perjalanan transformatif ini, Mambu memainkan peran penting sebagai salah satu mitra inti terkemuka Backbase. Sinergi antara solusi Engagement Banking Backbase dan platform core banking Mambu menciptakan fondasi yang kuat bagi bank-bank dari berbagai skala untuk membebaskan diri mereka dari sistem inti yang terpisah-pisah dan menjalani transformasi digital secara menyeluruh. Kemitraan Backbase dan Mambu memastikan transisi yang mulus dan tahan masa depan ke standar perbankan modern dengan solusi perbankan digital cloud-native yang terintegrasi secara menyeluruh pada arsitektur terbuka. Dengan penawaran gabungan ini, bank diberdayakan untuk memenuhi kebutuhan yang terus berkembang dari konsumen yang melek digital dan ekosistem perbankan yang lebih luas.