KUALA LUMPUR, MALAYSIA / MANILA, FILIPINA – Media OutReach – SWIFT dan BAE Systems Applied Intelligence, Kamis (03/09/2020), telah menerbitkan laporan bersama berjudul Follow the Money, yang menguraikan skema kompleks bagi penjahat untuk menggunakan money mule, perusahaan cangkang, dan mata uang kripto untuk mencairkan dana setelah serangan siber.

Laporan tersebut menyoroti kecanggihan skema pencucian uang untuk mendapatkan uang tunai dan mencegah pelacakan dana selanjutnya. Misalnya, penjahat dunia maya sering memasang iklan pekerjaan yang menarik dan merekrut pencari kerja yang tidak menaruh curiga untuk dijadikan sebagai Money Mule. Mereka juga menggunakan orang dalam di lembaga keuangan untuk menghindari kontrol kepatuhan, prosedur Know Your Customer (KYC), dan pemeriksaan saat membuka akun baru. Selain itu, mereka mengubah dana curian menjadi aset properti dan perhiasan yang tidak kehilangan nilainya dan tidak membuat curiga para aparat penegak hukum.

“Saat ini ancaman serangan dunia maya terhadap sektor keuangan lebih besar dari sebelumnya. Penyerang memiliki semua sumber daya yang mereka butuhkan, terus-menerus meningkatkan metode kerja mereka dan menggunakan metode pencucian uang yang tidak dapat dilacak. Laporan itu menyoroti bahwa meningkatnya serangan siber meningkatkan kebutuhan untuk bergabung dalam memerangi pencucian uang dan penipuan, dan untuk memastikan keamanan siber di lembaga keuangan. Laporan tersebut mendorong pelaku sektor keuangan untuk meningkatkan berbagi informasi, memperketat persyaratan uji tuntas, dan berinvestasi dengan bijak dalam membangun sistem untuk memperkuat pertahanan mereka,” kata Brett Lancaster, Kepala Program Keamanan Pelanggan di SWIFT, dalam keterangannya, Kamis (03/09/2020).

SWIFT telah menugaskan BAE untuk menyelidiki pencucian uang di bawah Program Keamanan Pengguna (CSP). CSP membantu komunitas keuangan memperkuat pertahanan dunia maya melalui berbagai tindakan, termasuk kontrol wajib, berbagi informasi, dan kepemimpinan dalam mengembangkan strategi kejahatan dunia maya. Meskipun ada banyak penelitian tentang metode yang digunakan penjahat dunia maya untuk melakukan serangan, penyelidikan tentang apa yang terjadi pada dana setelah dicuri hanya sedikit. Tujuan dari laporan ini adalah untuk menyoroti metode yang digunakan oleh penjahat dunia maya untuk mencairkan dana curian, sehingga komunitas SWIFT global yang terdiri dari lebih dari 11.000 lembaga keuangan, infrastruktur pasar, dan perusahaan dapat melindungi dirinya sendiri dengan lebih baik.

“Seperti yang diperkirakan, aktivitas penjahat dunia maya di seluruh dunia mendatangkan kerugian tahunan lebih dari 1,5 triliun USD. Laporan tersebut berfokus pada aktivitas pencucian uang yang dibutuhkan penyerang dunia maya untuk meluncurkan serangan yang berhasil dan menguangkan untuk menghindari pelacakan uang berikutnya.Teknologi dan metode penjahat berkembang dengan sangat cepat, sehingga lembaga keuangan dan lembaga penegak hukum perlu bekerja sama dan meningkatkan kesadaran tentang teknik pencucian uang baru untuk mengurangi potensi perampokan dunia maya besar,” tambah Simon Viney, Kepala Sektor Layanan Keuangan Keamanan Siber di BAE Systems Applied Intelligence.

Temuan lain dari laporan tersebut diataranya, Perusahaan Cangkang, penjahat dunia maya cenderung menyembunyikan dana curian dari perusahaan yang bergerak di bidang tekstil, pakaian, perikanan, dan makanan laut. Mereka lebih suka beroperasi di wilayah Asia Timur di mana peraturan kurang ketat. Mata Uang Kripto, meskipun kasus pencucian uang melalui mata uang kripto yang teridentifikasi masih jarang terjadi, beberapa insiden besar telah melibatkan jutaan dolar. Transaksi digital menarik bagi penjahat karena dilakukan dalam mode P2P, yang melewati pemeriksaan kepatuhan dan KYC yang dilakukan oleh bank dan umumnya hanya memerlukan alamat email sederhana.

Kemudian Pengalaman, cara para penjahat dunia maya dalam mengumpulkan dan membelanjakan uang curian adalah karakteristik dari tingkat profesionalisme dan pengalaman mereka. Beberapa penjahat yang tidak berpengalaman menarik perhatian penegak hukum dan ditangkap karena segera melakukan pembelian boros.

Laporan Follow the Money dapat diunduh melalui link berikut: www.swift.com/resource/follow-the-money