HONG KONG SAR – Media OutReach Newswire – Industri perwalian Hong Kong akan menunjukkan pertumbuhan yang kuat jika praktisi industri perwalian dapat mengatasi tantangan yang ditimbulkan oleh meningkatnya biaya kepatuhan dan kekurangan bakat, menurut survei opini terbaru oleh Hong Kong Trustees’ Association (HKTA) dan KPMG. Pertumbuhan ini didorong oleh eksposur yang lebih besar kepada klien Tiongkok daratan, pengembangan industri kekayaan pribadi di Asia, dan meningkatnya kredibilitas dalam industri tersebut.

Industri perwalian memainkan peranan penting dalam menjaga skema pensiun dan aset yang dimiliki oleh berbagai bisnis, badan amal, serta perwalian swasta dan publik. Untuk menilai status perkembangan industri, HKTA dan KPMG mewawancarai pejabat pemerintah, regulator, dan hampir 30 eksekutif senior industri perwalian, dan melakukan survei daring terhadap lembaga anggota HKTA.

Dari tahun 2021 hingga 2023, ukuran pasar kepercayaan Hong Kong meningkat sebesar 10%. Hingga akhir tahun 2023, aset yang dimiliki oleh Trust mencapai HK$5.188 miliar (US$667 miliar) (1), dibandingkan dengan HK$4.719 miliar (US$606 miliar) saat para pihak terakhir kali merilis laporan mereka pada tahun 2021.

Ketika mempertimbangkan pendorong pertumbuhan paling penting di tahun-tahun mendatang, 24% responden meyakini bahwa langkah-langkah yang terkait dengan integrasi dengan daratan Tiongkok dan Greater Bay Area, seperti Wealth Management Connect, adalah kuncinya. Selain itu, 18% responden memilih Skema Masuk Investor Modal (CIES) dari Pemerintah Daerah Administratif Khusus Hong Kong untuk menarik modal dan kantor keluarga, dan 18% responden memilih tindakan yang serupa dengan Skema Masuk Investor Modal untuk pengembangan kantor keluarga dan filantropi.

Laporan tersebut menunjukkan bahwa perkembangan regulasi terkini terus meningkatkan kepercayaan publik dan meningkatkan perlindungan investor, termasuk pengenalan aktivitas regulasi baru RA 13 oleh SFC untuk penyimpanan dana publik dan penerbitan Modul TB-1 dari Manual Kebijakan Pengawasan oleh Otoritas Moneter Hong Kong. 64% responden mengatakan bahwa sistem regulasi yang ada kondusif bagi bisnis, dibandingkan dengan 51% pada tahun 2021.

Akan tetapi, meskipun peraturan baru tersebut akan membantu meningkatkan lingkungan bisnis, peraturan tersebut juga menghadapi tantangan dalam penerapannya. Hampir dua pertiga responden (64%) melaporkan bahwa biaya kepatuhan mereka telah meningkat setidaknya 5% hingga 15% dalam 12 bulan terakhir, sebagian karena meningkatnya kompleksitas peraturan.

Menarik bakat juga dilihat sebagai tantangan utama yang dihadapi industri, dengan “hukum dan kepatuhan” dan “manajemen kepercayaan” menjadi area dengan kekurangan bakat paling parah.

Industri jasa perwalian dan fidusia Hong Kong memainkan peran kunci dalam keberhasilan pembangunan Hong Kong menjadi pusat keuangan internasional utama. Industri ini terdiri dari para profesional dari berbagai sektor termasuk bank, perusahaan perwalian independen, perusahaan asuransi, bank swasta, serta penyedia jasa hukum, pajak, dan akuntansi. Industri perwalian sangat penting untuk melindungi kekayaan sebagian besar rakyat Hong Kong, termasuk 87% dari populasi pekerja yang memegang aset melalui Dana Provident Wajib2 dan skema MPF [2] dan ORSO [3].

“Para wali amanat terus memainkan peran penting dalam sistem keuangan Hong Kong, khususnya dalam sistem MPF, yang sangat penting untuk melindungi aset pensiun warga Hong Kong. Tahun 2025 menandai tonggak sejarah peringatan 25 tahun berdirinya MPF. Rilis laporan industri perwalian keempat kami tepat waktu dan sepenuhnya menegaskan peningkatan dan pengembangan sistem MPF. Selain itu, transisi terkini ke platform elektronik eMPF yang baru merupakan langkah maju yang besar dalam meningkatkan transparansi dana dan berpusat pada anggota skema. Namun, hal ini juga membawa tantangan dan peluang bagi para wali amanat,” ujar Chairman HKTA, Ibu Ka Shi Lau, dalam rilisnya, Selasa (18/3/2025).

“Dana pensiun tetap menjadi kelas aset terbesar dalam perwalian, yang menyoroti pentingnya wali amanat dalam menjaga tabungan pensiun di Hong Kong. Meskipun transisi ke platform MPF Easy menghadirkan tantangan, hal itu juga akan mendorong industri perwalian untuk mengeksplorasi diferensiasi baru dan memperkuat tata kelola untuk melayani anggota MPF dengan lebih baik,” tambah Arion Yiu, Partner, Asset Management, Hong Kong, untuk KPMG China.

“Perkembangan regulasi terkini telah meningkatkan daya tarik dan kredibilitas Hong Kong sebagai pusat dana dan kepercayaan. Namun, pertumbuhan yang kuat harus diimbangi dengan strategi perekrutan bakat yang aktif. Menampilkan jalur karier yang beragam dan menarik dalam industri ini sangat penting untuk menarik generasi profesional baru,” tambah Vivian Chui, Kepala Sekuritas dan Manajemen Aset, Hong Kong, untuk KPMG China.

“Meskipun persyaratan kepatuhan, pelaporan, dan peraturan semakin ketat, standar-standar baru ini juga akan membantu meningkatkan kredibilitas industri. Hong Kong tengah mempersiapkan diri dengan segala cara untuk menyambut investor dari seluruh dunia. Industri kepercayaan perlu melangkah maju, bekerja sama, dan secara proaktif melayani klien-klien ini, jika tidak, industri ini dapat kehilangan kesempatan untuk mengonsolidasikan Hong Kong sebagai pusat kepercayaan global terkemuka,” komentar Ibu Ka Shi Lau.

Untuk laporan lengkap, silakan kunjungi situs web HKTA atau situs web KPMG.

[1] Survei SFC Tahun 2023 tentang Aktivitas Manajemen Aset dan Kekayaan
[2] Dana Pensiun Wajib
[3] Peraturan Skema Pensiun Jabatan