SINGAPURA – Media OutReach – Studi manajemen kekayaan baru-baru ini mengungkapkan, bahwa sebagian besar investor lebih suka memiliki konsultan pribadi daripada solusi robo atau digital.

Navigator Investment Services, platform investasi terintegrasi di bawah Singlife dengan Aviva, telah meluncurkan laporan advisory bekerja sama dengan EY (Ernst & Young Advisory Pte Ltd) untuk menyediakan pandangan lengkap tentang industri manajemen kekayaan global di tengah perubahan yang mengganggu.

Berjudul “Advancing the Art of Advisory: Is Advisory still Relevant?”, laporan ini mengkaji tren kekayaan utama yang mendefinisikan ulang bagaimana penasihat keuangan terlibat dan melayani klien mereka serta bagaimana mereka dapat menjadi relevan di era yang mengutamakan digital.

Ketika manajemen kekayaan menjadi semakin digital sebagai respons terhadap pertumbuhan segmen kaum muda yang makmur, lanskap yang berubah telah membawa sejumlah pertimbangan dan peluang yang dibahas dalam laporan ini. Beberapa hal penting dari laporan tersebut antara lain:

Generasi Baru Muda dan Kaya

Di Asia, diproyeksikan bahwa generasi yang lebih muda akan mewarisi kekayaan keluarga sebesar US$2,5 triliun (sekitar S$3,36 triliun) pada tahun 2030. Dengan perubahan preferensi generasi muda dan cerdas secara digital serta meningkatnya persaingan dari platform kekayaan digital self-serve, ini menimbulkan pertanyaan berapa banyak kesempatan yang tersisa untuk bisnis penasehat.

Sentuhan Manusia Tetap Sangat Diperlukan

Laporan tersebut menemukan bahwa 72% investor lebih memilih untuk mempertahankan sentuhan manusia ketika datang ke layanan konsultasi, yang terdiri dari hubungan yang dipimpin penasihat (35%) dan hubungan hybrid “phygital (kombinasi digital dan fisik)” (37%).

Hal ini berkorelasi dengan studi CFA Institute tahun 2022 yang menemukan bahwa 66% investor ritel menganggap penasihat keuangan utama mereka sebagai sumber saran manajemen kekayaan yang paling tepercaya, jauh melampaui penelitian online (9%) dan teman dan keluarga (7%)[2].

Mengasah Keterampilan Penasehat

Investor mengatakan bahwa “kepercayaan bahwa penasihat mereka akan bertindak demi kepentingan terbaik mereka”, adalah atribut teratas untuk memilih penyedia manajemen kekayaan (34%). Ini diikuti oleh kemampuan untuk mencapai pengembalian yang tinggi (21%), komitmen mereka terhadap perilaku etis (15%) dan apakah mereka merupakan rekomendasi tepercaya (15%). Biaya adalah pertimbangan yang paling tidak penting (7%) yang menunjukkan bahwa investor bersedia melibatkan penasihat.

Laporan tersebut juga mengungkapkan bahwa investor lebih cenderung melibatkan penasihat selama peristiwa besar dalam hidup, seperti memulai bisnis baru (61%), membeli rumah (60%), atau mewarisi uang (59%).

“Di tengah meningkatnya adopsi digital, keinginan untuk sentuhan manusia yang lebih besar terus tumbuh secara bersamaan. Laporan kami memvalidasi nilai layanan penasihat sebagai sumber nasihat yang sangat tepercaya yang tidak akan mudah digantikan oleh opsi investasi digital mandiri. Pengamatan ini menjadi pertanda baik bagi penasihat keuangan, tetapi untuk mempertahankan keunggulan kompetitif itu, mereka perlu mengatasi titik buta kritis untuk benar-benar meningkatkan proposisi nilai klien,” kata Akhil Doegar, Chief Executive Officer, Navigator, dalam keterangannya, Jumat (9/12/2022)

“Kami percaya bahwa peran penasihat tetap penting, terutama di saat ketidakpastian. Penasihat keuangan memainkan peran penting dan beragam dalam kehidupan investor mereka: sebagai konsultan lintas tonggak kehidupan; orang kepercayaan selama masa baik dan buruk; dan penjaga yang melindungi mereka dari keputusan investasi emosional. Penasihat membutuhkan dedikasi, kerja keras, dan komunikasi untuk mendapatkan bukan hanya pengembalian yang unggul tetapi, yang terpenting, kepercayaan investor,” ungkap Han Wee Tan, Partner, Ernst & Young Advisory.

Dapatkan laporan lengkapnya di sini: https://grow.singlife.com/NavigatorEYReport2022