TOKYO, JEPANG – Newsfile Corp. – NEC Corporation membagikan survei terbaru yang dilakukan oleh Avaloq, Perusahaan NEC dan penyedia layanan keuangan terkemuka, menyatakan bahwa hampir 80% investor merasa nyaman dengan memiliki kecerdasan buatan (AI) sebagai peran utama atau pendukung dalam mengelola portofolio mereka.
Jajak pendapat, yang dilakukan pada 6000 individu ritel, kaya, berpenghasilan tinggi, dan sangat tinggi, juga mengungkapkan 73% terbuka untuk menerima saran investasi yang didukung oleh AI, dan 74% bersedia menerima rekomendasi produk yang didukung AI.
Dari memberikan saran hiburan hingga memfasilitasi navigasi dan belanja, AI semakin menjadi tulang punggung berbagai layanan yang diandalkan setiap hari oleh banyak orang. Menurut hasil survei, AI membuat kemajuan yang signifikan dalam industri perbankan dan saat ini dianggap sebagai pengganggu utama di bidang ini.
Kemampuan AI untuk menyortir data dalam jumlah besar, mengotomatiskan proses berulang, dan mengidentifikasi outlier secara akurat terbukti sangat berharga di kantor pusat dan menengah lembaga keuangan. Dari anti pencucian uang hingga pencegahan penipuan pembayaran, AI membantu lembaga keuangan untuk tidak hanya merampingkan alur kerja mereka, tetapi juga meningkatkan akurasi layanan dengan meminimalkan risiko kesalahan manusia.
Profesional manajemen kekayaan melihat peningkatan adopsi AI di depan dan kantor investasi, di mana mereka secara tradisional enggan memasukkan AI dalam proses konsultasi, menurut Gery Zollinger, Kepala Ilmu Data dan Analisis di Avaloq.
Saat melihat sikap klien manajemen kekayaan, tambahnya, jelas bahwa waktu yang tepat bagi AI untuk memainkan peran yang lebih besar di bidang-bidang seperti analisis atau pengoptimalan portofolio.
“Manfaat utama teknologi AI di bidang keuangan adalah peningkatan efisiensi operasional, peningkatan produktivitas manajer hubungan, dan peningkatan analisis data. Dalam Q&A berikut, dia membagikan pemikirannya tentang masa kini dan masa depan AI dalam manajemen kekayaan,” kata Zollinger.
Apa kegunaan AI saat ini di front office?
Dua bidang utama telah diidentifikasi di mana AI telah ditetapkan di sektor manajemen kekayaan. Kasus penggunaan pertama adalah teknologi asisten virtual untuk meningkatkan peran manajer hubungan. Asisten virtual cerdas dapat mendukung manajer hubungan, misalnya, dengan memberikan saran hampir instan untuk permintaan klien untuk laporan akun, transfer, proposal perdagangan, dll. Ini bekerja berdasarkan pemrosesan bahasa alami (NLP) – mirip dengan teknologi di belakang ChatGPT. Asisten virtual menganalisis komunikasi penasihat klien, memahami maksud klien dan menyarankan tindakan terbaik berikutnya atau item berita yang relevan untuk dibagikan oleh penasihat. Dukungan AI ini memungkinkan manajer hubungan untuk melayani basis klien yang lebih besar dan lebih beragam, sekaligus memastikan respons yang lebih cepat untuk menjaga keterlibatan klien.
Yang kedua adalah peningkatan manajemen siklus hidup klien. Manajer kekayaan dapat menerapkan analitik jaringan untuk mengotomatiskan pemetaan prospek, sementara mesin prediksi churn dapat memperingatkan manajer hubungan ketika klien berisiko meninggalkan perusahaan. Dalam pengalaman kami, alat-alat ini dapat memungkinkan manajer kekayaan untuk meningkatkan tingkat akuisisi klien mereka hingga 20% sambil mencegah berkurangnya klien.
Bagaimana AI akan membantu manajemen kekayaan di masa depan?
Kemajuan dalam NLP akan membantu mendorong conversational banking – yaitu interaksi dengan manajer hubungan melalui berbagai saluran – dan secara substansial meningkatkan produktivitas karyawan bank. Aplikasi masa depan yang menarik dari teknologi ini adalah kombinasi NLP dengan solusi suara-ke-teks. Ini akan memungkinkan AI untuk menyarankan tindakan terbaik berikutnya hampir secara real time, seperti menghasilkan ide perdagangan, kepada manajer hubungan selama rapat klien atau membuat ringkasan dan daftar tugas setelah rapat selesai.
Bagaimana dengan AI di industri perbankan yang lebih luas?
Perubahan terbesar di cakrawala adalah peraturan baru tentang penggunaan dan etika AI. Contoh utama adalah Undang-Undang Kecerdasan Buatan yang tertunda oleh Komisi UE, yang menetapkan panduan yang jelas sehubungan dengan keadilan, verifikasi, dan non-diskriminasi. Kami percaya bahwa panduan ini akan memberikan kepercayaan kepada pembuat keputusan untuk mengimplementasikan alat AI yang memberi nilai tambah untuk meningkatkan kumpulan data mereka yang luas, yang pada akhirnya akan mendorong inovasi di sektor keuangan. Peningkatan penerimaan klien terhadap AI diharapkan dari waktu ke waktu, terutama karena individu menjadi lebih akrab dengan alat yang diperkuat AI seperti ChatGPT.
Tentang Gery Zollinger, Kepala Ilmu Data dan Analisis di Avaloq, sebuah Perusahaan NEC
Gery Zollinger memimpin tim di belakang lini produk Avaloq Insight, yang dirancang untuk menanamkan analitik data dan kecerdasan buatan dalam manajemen kekayaan. Gery bergabung dengan Avaloq pada Februari 2019 dari Credit Suisse, di tim Analisis Risiko Kredit global, di mana beliau bertanggung jawab untuk pemodelan risiko kredit di divisi Private Banking dan Investment Banking. Gery telah bekerja di bidang analitik dan pemodelan kuantitatif selama lebih dari sepuluh tahun. Dia memegang gelar master di bidang ekonomi dari University of Lausanne.
Recent Comments