HONG KONG SAR – Media OutReach – Dimulainya kembali pembatasan dan pelonggaran pencegahan COVID1-9 merupakan langkah penting menuju kenormalan dalam industri perbankan Hong Kong. Reformasi keuangan saat ini di Tiongkok Daratan juga akan memperkuat status Hong Kong sebagai pusat keuangan negara.

Laporan terbaru yang dirilis oleh KPMG China menunjukkan bahwa industri perbankan akan terus menghadapi tantangan di lingkungan ekonomi global, seperti suku bunga yang tinggi, kenaikan inflasi, dan kebutuhan untuk memotong biaya.

Laporan Prospek Industri Perbankan Hong Kong 2023 KPMG China membahas isu-isu utama dalam industri perbankan di tahun mendatang, termasuk perkembangan peraturan di Hong Kong dan China Daratan, transformasi bisnis, digitalisasi, dan area yang berkembang pesat termasuk ESG dan aset virtual.

“Pada akhir tahun 2022, berita bahwa China daratan akan mengendurkan beberapa pembatasan pencegahan pandemi membawa dorongan ke pasar. Pembatalan pengaturan karantina masuk dan pembatasan perjalanan keluar merupakan langkah penting untuk kembali normal. Di Hong Kong, pelonggaran bertahap pembatasan pencegahan pandemidari paruh kedua tahun 2022 telah menjadi kekuatan pendorong penting bagi pasar. Dengan pembatalan semua pembatasan perjalanan dan langkah-langkah isolasi sosial pada bulan Januari tahun ini, industri perbankan sekarang optimis tentang prospeknya, menantikan tahun 2023 Kami benar-benar dapat melanjutkan bisnis dalam tahun ini,” ungkap Jianing Song, Kepala Sektor Perbankan dan Pasar Modal, Hong Kong, KPMG China, dalam rilisnya, Jumat (13/1/2023).

Sementara bank diuntungkan dari peningkatan margin yang dikaitkan dengan suku bunga yang lebih tinggi, masih akan ada peningkatan fokus pada pengurangan biaya di tahun mendatang untuk menghasilkan rasio biaya-pendapatan berkelanjutan yang lebih rendah, dan peningkatan profitabilitas, di tengah prospek ekonomi yang lebih dingin.

“Akhir dari lingkungan suku bunga rendah telah berdampak pada banyak perusahaan dan investor, menyebabkan peningkatan kredit macet. Fed AS berkomitmen menaikkan suku bunga untuk mengekang inflasi AS. dan akan terus terus aktif menerapkan kebijakan yang relevan. Setelah bertahun-tahun lingkungan margin bunga bersih yang rendah, suku bunga terus meningkat. Kami berharap margin bunga bersih akan terus berkembang, kondusif bagi pengembangan bisnis perbankan. Namun, lingkungan ekonomi Hong Kong akan memengaruhi jumlah fee income yang diperoleh bank dari aktivitas wealth management oleh nasabahnya,” jelas Paul McSheaffrey, Mitra Perbankan Senior, Hong Kong, KPMG China.

Inovasi digital dapat membantu bank tradisional membedakan dirinya. Di tahun mendatang, perusahaan keuangan besar akan memperkenalkan aset tekfin praktis untuk meningkatkan produk dan layanan digital, memastikan tekfin baru mereka dapat memasuki pasar.

Industri perbankan harus mengikuti perkembangan peraturan pada tahun 2023. Langkah-langkah peraturan utama di Hong Kong tahun ini termasuk pembentukan sistem lisensi untuk penyedia layanan aset virtual. Selain regulasi baru, tren utama lainnya adalah penguatan pengawasan pasar. Dengan munculnya teknologi pengawasan (SupTech), regulator dapat menggunakan data dengan lebih tepat untuk memungkinkan bank dan operator keuangan lainnya mengurangi risiko.

Dalam hal manajemen risiko iklim, industri perbankan Hong Kong juga akan menghadapi persyaratan pengungkapan yang lebih ketat dan wajib. Bank yang berkomitmen pada emisi net-zero tidak hanya perlu mengurangi emisi mereka sendiri, tetapi juga menyediakan pembiayaan untuk mendorong pengurangan emisi dalam ekonomi riil.

KPMG China percaya bahwa Hong Kong, sebagai pusat keuangan global dengan keunggulan unik yang melekat, selalu memainkan peran sebagai gerbang masuk dan keluar dalam proses pembukaan China Daratan selama lebih dari 40 tahun, dan akan terus berperan dalam masa depan. Meski industri perbankan akan menghadapi tantangan di tahun mendatang, status Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional tidak akan melemah.

Karena reformasi peraturan untuk meliberalisasi sektor perbankan telah berlaku selama beberapa tahun terakhir, bank internasional terus mencari peluang baru di Cina daratan. Bank asing di Cina daratan telah mampu menawarkan lebih banyak jenis produk, seperti lisensi hak asuh publik setempat. Selain itu, banyak prosedur perizinan telah disederhanakan. Namun, dengan diperkenalkannya peraturan baru, meningkatnya biaya kepatuhan akan meningkatkan tantangan bagi bank asing dalam menjaga profitabilitas dan momentum pertumbuhan.