SINGAPURA – Media OutReach – Backbase, pelopor global Engagement Banking, hari ini mengumumkan perilisan laporan InfoBrief IDC yang berfokus pada Asia Pasifik, “Mempercepat Transformasi yang Berpusat pada Nasabah dengan Menyeimbangkan Membangun dan Membeli – Pendekatan Kolaboratif Menuju Arsitektur Perbankan Digital yang Berkelanjutan.”

Laporan mendalam ini menarik wawasan dari 125 bank dan 316 CIO di Asia Pasifik, yang menawarkan perspektif regional tentang transformasi digital. IDC InfoBrief menantang pendekatan standar yang telah lama digunakan dalam membangun solusi in-house untuk platform perbankan digital, dan menemukan bahwa 65% bank skala menengah dan besar di Asia Pasifik telah memilih untuk membangun platform perbankan digital secara in-house untuk mencapai transformasi digital, namun, 70% dari proyek-proyek tersebut gagal karena upaya in-house yang memakan waktu dan biaya yang besar.

Dari InfoBrief IDC, 80% platform keterlibatan digital yang dibangun secara internal dengan anggaran lebih dari USD10 juta mengalami kinerja yang buruk dan belum menghasilkan ROE yang diinginkan dalam inisiatif digital mereka.

“Membangun secara in-house telah menjadi strategi de-facto oleh bank, tetapi tidak lagi layak untuk mencapai kecepatan dan skala yang diperlukan untuk menjadi kompetitif. Kompleksitas yang muncul dari banyaknya lapisan data, saluran, fitur, integrasi hulu dan hilir yang harus mendukung sistem lama dan modern untuk dikelola dan diatur secara canggih adalah penyebab utama implementasi in-house menjadi tidak efektif,” ujar Ashish Kakar, Research Director, Financial Insights, IDC Asia/Pasifik.

Kekurangan dalam Pengalaman Digital

Meskipun telah memulai transformasi digital sejak tahun 2000-an, banyak bank di Asia Pasifik yang masih berada di tahap awal, sehingga gagal memanfaatkan manfaatnya secara maksimal dan memberikan keterlibatan pelanggan secara digital yang menarik.

IDC InfoBrief menyoroti adanya keterputusan yang krusial antara bank dan nasabah mereka, di mana sebagian besar produk dan penawaran perbankan dianggap “terlalu” dan terbatas. Nasabah menghadapi tantangan dalam mengakses berbagai layanan melalui antarmuka yang berbeda, tidak memiliki pandangan terpadu atas portofolio mereka, dan mengalami proses orientasi yang panjang.

Permintaan untuk persetujuan instan dan proses digital yang efisien tetap tidak terpenuhi, sementara pengalaman yang dipersonalisasi, segmentasi, dan promosi yang relevan berdasarkan gaya hidup, momen kehidupan, dan tujuan pelanggan terus menghindar dari mereka.

Selain itu, operasi backend menderita karena kurangnya bantuan cerdas di pusat kontak, membuat pelanggan mengulangi informasi kepada petugas layanan yang berbeda karena tidak adanya pandangan pelanggan terpadu 360 derajat. Hal ini merupakan hasil dari bank yang berfokus pada penguncian sumber daya dalam jumlah besar untuk membentuk platform perbankan alih-alih memprioritaskan penciptaan perjalanan dan pengalaman pelanggan hulu yang berbeda.

“Lebih dari 150 bank modern dan berwawasan ke depan telah mengadopsi dan membangun di atas Platform Engagement Banking Backbase untuk mempercepat visi go-to-market mereka dan memprioritaskan keterlibatan dan pengalaman pelanggan digital yang inovatif dan berbeda. Di Asia Pasifik, Anda dapat melihat bank-bank besar hingga menengah seperti Techcombank, BDO, HDFC, ABBANK, OCB, dan masih banyak lagi yang telah bergabung dengan Platform Engagement Banking”, kata Riddhi Dutta, Wakil Presiden Regional, Asia Backbase, dalam rilisnya, Jumat (31/8/2023).

” Platform yang sebenarnya hadir dengan semua persyaratan kebersihan mulai dari kesesuaian dengan pasar, keamanan dan kepatuhan terhadap peraturan, hingga serbaguna dan dapat disesuaikan untuk mendukung kebutuhan pelanggan yang unik dari setiap bank. Platform ini adalah kain yang dapat disusun yang menyediakan modularitas dan data serta perjalanan yang dapat digunakan kembali bagi bank untuk membantu bank-bank dalam skala besar,” jelas Dutta lebih lanjut.

Pergeseran Pola Pikir: Merangkul “Mengadopsi dan Membangun” untuk Mempercepat Pertumbuhan

Analisis dalam IDC InfoBrief menemukan bahwa pendekatan “Adopt and Build” merupakan solusi pragmatis bagi bank untuk mempercepat upaya masuk ke pasar, dengan melakukan diferensiasi di tempat yang penting, alih-alih menciptakan ulang dengan membangun dari awal. Dengan mengadopsi platform kolaboratif dan membangunnya, bank dapat mencapai 40% lebih cepat dalam hal waktu ke pasar, di mana platform perbankan digital engagement dapat diluncurkan dalam waktu 11 bulan, dibandingkan dengan 20 bulan dengan pendekatan “membangun” secara penuh. Selain itu, “Adopt and Build” terbukti 2,3 kali lebih hemat biaya dibandingkan dengan opsi “build” in-house.

Dari enam metrik utama – kesesuaian dan diferensiasi pasar, risiko warisan, risiko membangun, waktu untuk memasarkan, memodernisasi talenta & keahlian TI, dan kepatuhan terhadap peraturan, pendekatan “Adopt and Build” memiliki nilai tertinggi dan telah menunjukkan keuntungan yang nyata dibandingkan dengan pendekatan “Build” dan “Buy”.

InfoBrief IDC ini adalah yang pertama dari dua panduan konsultatif yang ditugaskan oleh Backbase untuk memberikan panduan pragmatis bagi bank-bank dalam mengevaluasi strategi platform yang lebih efektif yang dapat mendorong percepatan dan diferensiasi keterlibatan pelanggan digital.

Untuk mengunduh InfoBrief IDC, “Mempercepat Transformasi yang Berpusat pada Pelanggan dengan Menyeimbangkan Membangun dan Membeli – Pendekatan Kolaboratif Menuju Arsitektur Perbankan Digital yang Berkelanjutan.”, #AP241480IB Juni 2023, klik di sini